ഇന്ത്യയിലെ crypto exchange തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ FIU-IND നില എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം
“crypto exchange India” എന്ന് തിരയുമ്പോൾ ഇന്ത്യയിൽ സേവനം നൽകുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോമുകളുടെ പട്ടികകളും പ്രമോഷനുകളും കാണാം. പേര് മാത്രം നോക്കി വിശ്വാസ്യത തീരുമാനിക്കരുത്. ഇന്ത്യയുടെ Financial Intelligence Unit (FIU-IND) വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റ് (VDA) സേവനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട AML/CFT മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും റിപ്പോർട്ടിംഗ് എന്റിറ്റി രജിസ്ട്രേഷൻ വിവരങ്ങളും പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു. FIU-IND രേഖയിൽ ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ നില പരിശോധിക്കുന്നത് ആവശ്യമായ ഒരു പരിശോധനാ ഘട്ടമാണ്; അത് എല്ലാ തരത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ലൈസൻസ്, ഉപയോക്തൃ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്ന ഉറപ്പ്, അല്ലെങ്കിൽ ലാഭസാധ്യത എന്നിവയ്ക്ക് തുല്യമല്ല.
FIU-IND എന്താണ് പരിശോധിക്കുന്നത്?
FIU-IND ധനകാര്യ ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വിവരങ്ങളും പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയുന്നതിനുള്ള റിപ്പോർട്ടിംഗ് ചട്ടങ്ങളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സർക്കാർ ഏജൻസിയാണ്. അതിന്റെ ഔദ്യോഗിക സൈറ്റിൽ VDA സേവനദാതാക്കൾക്കുള്ള രജിസ്ട്രേഷൻ സർക്കുലറുകളും AML/CFT മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും ലഭ്യമാണ്. മറ്റൊരാളുടെ പേരിൽ ബിസിനസ് ആയി fiat-നും VDAക്കും ഇടയിൽ കൈമാറ്റം നടത്തൽ, ഒരു VDA മറ്റൊന്നിലേക്ക് മാറ്റൽ, VDA കൈമാറ്റം, കസ്റ്റഡി പോലുള്ള സേവനങ്ങൾ ഈ ചട്ടങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെടാം. ബാധകമായ പരിധി കൃത്യമായി മനസ്സിലാക്കാൻ നിലവിലെ FIU രേഖ തന്നെയാണ് വായിക്കേണ്ടത്; പഴയ വാർത്താ ലേഖനത്തിൽ നിന്ന് മാത്രം നിഗമനം വരുത്തരുത്.
ഔദ്യോഗിക നില പരിശോധിക്കുന്ന ക്രമം
ആദ്യം exchange-ന്റെ നിയമപരമായ സ്ഥാപനനാമം, വെബ്സൈറ്റ് ഡൊമെയ്ൻ, രാജ്യത്ത് പ്രവർത്തിക്കുന്ന സ്ഥാപനത്തിന്റെ വിവരങ്ങൾ എന്നിവ കണ്ടെത്തുക. തുടർന്ന് FIU-IND ഔദ്യോഗിക സൈറ്റിലെ registration notices, downloads, മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ പരിശോധിക്കുക. ബ്രാൻഡ് നാമവും നിയമസ്ഥാപനത്തിന്റെ പേരും വ്യത്യസ്തമായിരിക്കാം, അതിനാൽ അവ തമ്മിലുള്ള ബന്ധം exchange-ന്റെ സ്വന്തം നിയമപരമായ പേജിലും പരിശോധിക്കുക. സ്‌ക്രീൻഷോട്ട് അല്ലെങ്കിൽ പരസ്യത്തിലെ “registered” എന്ന വാക്ക് മാത്രം തെളിവായി സ്വീകരിക്കരുത്. പട്ടികയുടെ തീയതി, അതിന്റെ പരിധി, റിപ്പോർട്ടിംഗ് എന്റിറ്റി എന്ന പദത്തിന്റെ അർത്ഥം എന്നിവ കുറിക്കുക.
രജിസ്ട്രേഷൻ എന്നത് സമഗ്രമായ അംഗീകാരമല്ല
AML/CFT ആവശ്യങ്ങൾക്ക് റിപ്പോർട്ടിംഗ് എന്റിറ്റിയായി രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിരിക്കുന്നതും ബാങ്ക്, സെക്യൂരിറ്റീസ് ബ്രോക്കർ, നിക്ഷേപ ഉപദേശകൻ എന്ന നിലയിലെ അനുമതിയും വ്യത്യസ്ത കാര്യങ്ങളാണ്. അതുകൊണ്ട് FIU-IND പരിശോധന മാത്രം ഒരു exchange-ന്റെ എല്ലാ ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നിയന്ത്രിതമാണെന്ന് തെളിയിക്കില്ല. സമാനമായി, ഉപയോക്തൃ ബാലൻസ് ഇൻഷുറൻസ് ചെയ്യപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു എന്നോ പിൻവലിക്കൽ എല്ലായ്പ്പോഴും നടക്കും എന്നോ ഈ പരിശോധന പറയുന്നില്ല. സേവനത്തിന്റെ ഉപയോഗനിബന്ധന, കസ്റ്റഡി രീതി, പരാതി പരിഹാര സംവിധാനം, ബാധകമായ മറ്റ് സർക്കാർ അറിയിപ്പുകൾ എന്നിവ വേറിട്ട് വായിക്കണം.
കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക് exchange risk കേന്ദ്രം സന്ദർശിക്കുക. പിൻവലിക്കൽ ചെലവുകളെക്കുറിച്ച് ഞങ്ങളുടെ മുമ്പത്തെ ലേഖനവും വായിക്കാം.
