Crypto-exchange controleren: zo lees je het AFM-CASP-register
Wie een crypto-exchange in Nederland gebruikt of wil gebruiken, kan eerst controleren welke onderneming achter het merk zit en welke diensten zij mag aanbieden. De AFM houdt een openbaar register bij voor aanbieders van cryptoactivadiensten die een vergunning of notificatie hebben. Sinds de invoering van MiCAR is de oude overgangsperiode voor partijen met een DNB-registratie geëindigd op 30 juni 2025. Een oude blog, appstore-vermelding of marketingbadge kan dus verouderd zijn. Het register is een controlepunt, geen beoordeling dat een platform veilig is of dat een investering winst zal opleveren.
Zoek op de juridische naam
Een handelsnaam is niet altijd de naam van de onderneming die de klantrelatie aangaat. Open de voorwaarden, privacyverklaring of accountdocumenten van de exchange en noteer de volledige juridische entiteit, vestigingsland en eventuele groepsmaatschappij. Zoek die naam vervolgens in het AFM-register. Controleer ook varianten in spelling en bedrijfsnamen die bij een overname of herstructurering zijn veranderd. Als je alleen op een merknaam zoekt, kun je een andere onderneming vinden of een relevante registratie missen.
Lees welke dienst in het register staat
Een registratie of vergunning geldt voor een bepaalde entiteit en een omschreven reeks diensten. Het aanbieden van een handelsplatform, het bewaren van cryptoactiva, het uitvoeren van orders en het wisselen van tokens kunnen verschillende diensten zijn. Controleer daarom of de vermelding past bij wat je werkelijk op het platform wilt doen. Een vergunning voor één dienst bewijst niet automatisch dat elk product, elke dochteronderneming of elke functie onder dezelfde status valt. Lees de registervermelding en de officiële uitleg van de AFM; trek geen ruimere conclusie dan de tekst ondersteunt.
Begrijp wat een lege zoekopdracht betekent
Wanneer een onderneming niet direct wordt gevonden, is dat niet genoeg om te concluderen dat zij illegaal opereert. De AFM noemt meerdere mogelijke verklaringen: een vergunning kan niet nodig zijn voor de betreffende activiteit, een aanvraag kan nog in behandeling zijn, of het aanbod kan niet aan de regels voldoen. Controleer de exacte juridische naam, de datum van je zoekopdracht en of je het juiste register gebruikt. Bij onduidelijkheid kun je de officiële toelichting lezen of de toezichthouder raadplegen. Vertrouw niet op een algemene claim als “gereguleerd in Europa” zonder te zien welke autoriteit, entiteit en dienst worden bedoeld.
Vergunning is geen garantie op bewaring
Een registervermelding zegt iets over de regulatoire status van een dienst en de toegestane scope. Zij garandeert niet dat een exchange geen technische storing krijgt, dat opnames altijd direct worden verwerkt of dat een klant bij ieder probleem volledig wordt terugbetaald. Kijk daarom ook naar custody: houdt het platform activa namens klanten aan, hoe zijn klanttegoeden administratief gescheiden en wat zeggen de voorwaarden over insolventie? Bewaar zelf de accountafschriften, stortings- en opnamebewijzen en relevante walletadressen. Een transactie op de blockchain bevestigt een verplaatsing, maar niet automatisch wie de juridische eigenaar was of welke contractuele regeling geldt.
Controleer kosten en opnameproces apart
Een platform kan een duidelijke registerstatus hebben en toch kosten rekenen die voor jouw gebruik ongunstig zijn. Vergelijk handelskosten, spread, conversiekosten, opnamekosten en netwerkvergoeding afzonderlijk. Sommige opnamekosten veranderen met netwerkdruk of tokenstandaard. Controleer ook of de exchange het gekozen netwerk ondersteunt; een verkeerd netwerk kan een overdracht onherstelbaar maken. Lees de voorwaarden voor identiteitscontrole en opnamelimieten voordat je geld stort. Een kleine testopname kan helpen om het proces te begrijpen, maar is geen bewijs dat grotere bedragen altijd probleemloos worden verwerkt.
Maak een controlelogboek
Noteer bij je beoordeling de URL van het AFM-register, de juridische entiteit, de dienstencategorie, de datum en eventuele onduidelijkheden. Bewaar ook een kopie van de voorwaarden die op jouw account van toepassing zijn. Registergegevens en regelgeving kunnen veranderen; controleer opnieuw wanneer de onderneming haar naam wijzigt of nieuwe diensten introduceert. Als je in meerdere EU-landen handelt, bekijk dan ook welke toezichthouder de relevante vergunning of notificatie heeft afgegeven en of die dienst grensoverschrijdend mag worden aangeboden.
Controlelijst voor Nederlandse gebruikers
- Heb je de juridische entiteit achter de merknaam gevonden?
- Komt die entiteit overeen met de vermelding in het AFM-CASP-register?
- Dekt de vermelde scope de dienst die je wilt gebruiken?
- Heb je opnamekosten, netwerk, custodyvoorwaarden en klachtenroute bekeken?
- Heb je de registerstatus en voorwaarden met datum opgeslagen?
De AFM en ESMA publiceren de actuele informatie; gebruik die bronnen voor een nieuwe controle. Dit artikel is algemene informatie en geen juridisch of financieel advies. Cryptoactiva zijn volatiel, liquiditeit kan verdwijnen en hefboomproducten kunnen verliezen vergroten. Zet geen geld op een platform dat je niet kunt verifiëren en riskeer geen bedrag dat je nodig hebt. Lees verder in de hub over exchange-risico en de gids over crypto-opnames, netwerken en kosten controleren.
