Avant che ti avras in account u transfereschas crypto, po ina verificaziun dal provider en Svizra cumenzar cun ina dumonda simpels: qual è l’entitad legala che porscha il servetsch? La tschertga FINMA crypto exchange Svizra po manar tar la glista d’instituziuns autorisadas, la glista da commembers d’ina organisaziun d’autoregulaziun (SRO) u la warning list. Quellas glistas han differents intents. Ina firma che n’è betg en ina da las paginas na po betg vegnir declarada automaticamain sco fraudulenta u illegal; l’autorisaziun necessaria dependa dal servetsch e da la lescha applicabla.

FINMA di che numerusas activitads finanzialas dovran in’autorisaziun, ma betg tut ils providers survegnan il medem tip d’autorisaziun. Per tschertas activitads finanzialas, la lescha antimonitadi po pretender ina commembranza en in SRO renconuschì, nua che l’intermediari vegn surveglià da quel SRO. Perquai è impurtant da verificar la firma e la prestaziun concreta, betg mo il logo da FINMA sin ina pagina da marketing. Questa guida è infurmaziun generala, betg in pareri legal ni ina recumandaziun da depositar daners.

Emprim pass: num da marca u firma legala?

In exchange po duvrar in num da marca che na sa numna betg sco la societad che posseda la plattafurma. Tschertga il num legal en ils terms, sin la pagina da contact e en las infurmaziuns da cont. Noda il pajais da domicil, l’adressa da la societad, il numer UID u d’auter register e l’adressa web exacta. Sche la plattafurma discurra d’ina filiala svizra, controlla la filiala e la societad mamma sco duas entitads, cun num e rua. Ina societad cun il medem num en in auter pajais na è betg necessari la medema firma.

Controlla er sche il website u l’app è exact quel dal provider. Fraudsters pon copiar il logo, ils nums dals managers e schizunt la pagina d’in provider legitim, ma midar in sulet caracter en il domain u il contact. Na clicca betg sin in link survegnì en in messadi non dumandà. Scriva l’adressa en il browser, va sin la pagina uffiziala e tschertga ils documents legals là. Sche la firma pretenda ch’ina taxa supplementara vegnia pajada per “sbloccar” ina retratga u per recuperar crypto, tracta quella pretensiun separadamain e contactescha l’account d’agid uffizial avant che ti tramettas daners.

FINMA authorised list: tge pon ins concluder?

La pagina “Authorised institutions, individuals and products” permetta da tschertgar nums e mussa glistas d’instituziuns che han ina da las autorisaziuns descrittas. La glista da bancas e firmas da valurs mobilas n’è dentant betg ina glista generala da mintga wallet, exchange u project blockchain. Guarda il tip da licenza, il num da l’entitad e l’activitad che l’autorisaziun cuvra. FINMA di era che las glistas vegnan actualisadas regularmain, ma che in’instituziun po esser autorisada senza esser gia cumparida u po restar en ina glista suenter ina midada da status; verifica il status pli nov directamain tar l’autoritad.

Ina preschientscha en ina glista è evidenza d’in status specific, betg ina garanzia che mintga token, product, offerta u account da trading saja senza ristg. La pagina FINMA distingua tranter ils types d’autorisaziun e las activitads. Na scriva betg “FINMA approved exchange” mo perquai che la societad da marca citescha ina licenza da la societad mamma. Tschertga il num legal, la categoria e l’adressa e cumpareglia quels detagls cun il website u l’app ch’insatgi vul che ti utiliseschias.

SRO: surveglianza tras in’organisaziun separada

In SRO renconuschì da FINMA è in’organisaziun d’autoregulaziun; tscherts intermediars finanzials ston vegnir commembers tenor la Lescha davart il blanchiment d’argent. FINMA di che quels commembers vegnan survegliads da l’SRO responsabel, betg directamain da FINMA. Quai è in’autra relaziun che ina licenza da banca u ina fintech licence. Ina firma po alura far reclama che FINMA renconuschia l’organisaziun SRO, ma quai na munta betg che FINMA haja concedì la medema licenza a mintga commember.

La pagina da commembers da SRO permetta da tschertgar l’entitad ed inditgescha l’organisaziun responsabla. FINMA recumonda d’entrar almain tschintg bustabs consecutivs; la tschertga ignora segns da punctuaziun, majusclas e spazi. Prova il num legal senza “AG”, “GmbH” u autras finiziuns, lura cumpareglia il resultat cun ils detagls da la firma. FINMA renda attent che ils resultats sa basan sin infurmaziuns dals SRO ed èn regularmain actualisads; controlla l’infurmaziun currenta e contactescha l’SRO inditgà sch’il resultat n’è betg cler.

Warning list: legia era tge che la pagina di

FINMA publitgescha ina warning list per interpresas e persunas che pudessan porscher servetschs betg autorisads u che na vegnan betg survegliadas da FINMA. La pagina explitgescha che l’inclusiun na signifitga betg automaticamain che l’activitad saja illegala; ella mussa dentant ina mancanza d’autorisaziun en il context investigà. FINMA avertescha era che la lista n’è betg cumpletta e na vegn betg actualisada mintga di. Perquai na chattar betg in num sin la warning list na prova betg che mintga servetsch saja legitim.

Controlla tant la glista da warning sco la categoria d’autorisaziun ed il register SRO, sch’il servetsch pudess esser in intermediari finanzial. Sche la plattafurma di d’esser regulada, dumonda qual è l’entitad, qual è il tip da licenza u commembranza e nua ch’il status è publicà. Ina risposta che sa basa mo sin “nus essan regulads” senza num, categorìa u link verificabel na gida betg a confirmar la pretensiun. Salva il domain, il contract, las pagas e las datas da contact sche ti vul rapportar ina pagina dubiusa.

Prova da concordanza: firma, servetsch e pagina

  • Num legal, UID e pajais da domicil correspundan als documents dal provider?
  • Il domain e l’app èn ils adressas uffizialas da la medema entitad?
  • Il servetsch concret è cuvert da la categoria d’autorisaziun u da la commembranza SRO?
  • Il resultat da SRO inditgescha l’organisaziun responsabla?
  • La warning list, la glista da FINMA e las infurmaziuns da contact vegnan controlladas directamain en las paginas uffizialas?
  • Terms, custodia, taxas, restricziuns da pajais e cundiziuns da retratga èn cleras?

Quest pass è impurtant per providers cun pliras societads, per wallet apps che na tengian betg els sezs ils funds e per exchanges che porschan tant trading sco transfer. Ina societad ch’è autorizada per ina prestaziun na ha betg perquai automaticamain la medema autorisaziun per tut las prestaziuns da sia marca. Legia la descripziun da la societad, ils terms e la pagina da status ensemen. Na prenda betg ina screenshot veglia da la glista sco status actual, damai che FINMA ed ils SRO pon actualisar lur datas.

Co far sch’ins chatta ina discrepanzia

Na trametta betg crypto fin che la differenza tranter il num da marca e l’entitad legala è vegnida declerada. Contactescha il provider sur il canel ch’è inditgà sin il website ufficial, e dumonda ina resposta scritta cun il num legal e l’organisaziun u la licenza che correspunda a ses servetsch. Sche la resposta maina a FINMA u ad in SRO, tschertga il contact sin la pagina uffiziala da quellas organisaziuns, betg sin il link ch’il provider trametta sulet. FINMA declera che reclamaziuns davart commembers d’in SRO ston vegnir tramessas a quel SRO responsabel.

Sche ti pensas d’avair tramess funds ad ina pagina clonada, contactescha l’exchange u il wallet uffizial e las autoritads cumpetentas. Na pajesch betg ina segunda “taxa da recuperaziun” ad in agent privat che t’annunzia senza dumonda. Salva ils chats, ils domains, las addresses da wallet e las confermas da transaction; betg publitgar tes private keys, passwords u seed phrase. La pagina d’avertiment da FINMA menziunescha er listas d’autras autoritads; in resultat absent resta mo in signal da cuntinuar la verificaziun, betg la finala.

Fontes uffizialas

Va directamain sin la glista FINMA d’instituziuns autorisadas, sin la pagina da self-regulatory organisations, sin la tschertga da commembers SRO e sin la warning list. Quellas paginas descrivan categories regulatoricas differentas. Per il context da custodiar in wallet e da proteger access, legia era la nossa guida rumantscha davart seed phrases e las ulteriuras analisas da CryptoSigy. La verificaziun resta specifica al provider, a ses servetsch ed al status il di che ti controllas.