ก่อนใช้แอปคริปโต เช็กใบอนุญาต ก.ล.ต. และรายชื่อเตือน
คำค้น “แอปคริปโตที่ได้รับอนุญาต” หรือ “เช็กผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล ก.ล.ต.” สะท้อนความต้องการตรวจสอบก่อนเปิดบัญชีหรือโอนเงิน สำนักงาน ก.ล.ต. ไทยมีหน้า License Check สำหรับค้นหาผู้ประกอบธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับ และมี Investor Alert แจ้งชื่อธุรกิจหรือช่องทางออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาตจากข้อมูลที่ตรวจพบและเรื่องร้องเรียน รายชื่อเตือนเป็นข้อมูลที่อัปเดตได้ แต่การไม่พบชื่อในรายการเตือนไม่ได้ยืนยันว่าบริษัทมีใบอนุญาต บทความนี้เป็นขั้นตอนตรวจสอบความเสี่ยง ไม่ใช่การแนะนำแพลตฟอร์ม
ค้นหาชื่อนิติบุคคล ไม่ใช่แค่ชื่อแบรนด์
แอปอาจใช้ชื่อทางการตลาดที่ต่างจากบริษัทผู้ให้บริการ ตรวจชื่อบริษัทตามกฎหมายและประเภทใบอนุญาตใน SEC License Check แล้วเปรียบเทียบกับข้อมูลในหน้า Terms, About หรือเอกสารเปิดบัญชี ชื่อคล้ายกันเพียงหนึ่งคำไม่พอที่จะยืนยันว่าเป็นบริษัทเดียวกัน ตรวจที่อยู่ เว็บไซต์ และช่องทางติดต่อที่ระบุไว้ด้วย หากแอปไม่เปิดเผยนิติบุคคลหรือใช้ชื่อบริษัทอื่นรับเงิน ให้หยุดและตรวจสอบเพิ่มเติมก่อนส่งเอกสาร KYC หรือเงินเข้า
ตรวจโดเมนและแอปให้ตรงกับทะเบียน
ผู้หลอกลวงอาจคัดลอกโลโก้ สี และรูปแบบเว็บไซต์ของผู้ให้บริการจริง แต่ใช้โดเมนสะกดคล้ายกันหรือแอปคนละตัว พิมพ์เว็บไซต์ทางการเองหรือเข้าจากลิงก์ที่อยู่ในทะเบียน ก.ล.ต. แทนการกดโฆษณา ข้อความ หรือ QR code ที่คนแปลกหน้าส่งมา ตรวจชื่อผู้พัฒนาใน app store และเทียบกับเว็บไซต์ของบริษัท อย่าถือว่าแอปที่ดาวน์โหลดได้มีใบอนุญาตโดยอัตโนมัติ เพราะการมีแอปไม่ใช่หลักฐานการอนุมัติ
ใช้ Investor Alert อย่างถูกวิธี
หน้า Investor Alert ของ ก.ล.ต. ระบุธุรกิจหรือช่องทางที่พบจากร่องรอยและข้อร้องเรียน พร้อมข้อมูลประเภทการเตือนและวันที่ รายการนี้มีประโยชน์ในการตรวจชื่อเว็บหรือเพจที่น่าสงสัย แต่เป็นข้อมูลที่เปลี่ยนแปลงได้ และไม่ใช่ทะเบียนผู้ได้รับอนุญาตทั้งหมด หากพบชื่อหรือโดเมนตรงกัน ให้หลีกเลี่ยงการส่งเงินและตรวจรายละเอียดการเตือน ถ้าไม่พบ ให้กลับไปตรวจ License Check แยกต่างหาก อย่าใช้การค้นหาในรายการเตือนเพียงอย่างเดียวเป็นคำตอบว่าแพลตฟอร์มปลอดภัย
ระวังแรงกดดันและคำสัญญาผลตอบแทน
สัญญาณเตือนรวมถึงการรับประกันกำไร การเร่งให้โอนทันที การขอค่าธรรมเนียมเพิ่มเพื่อปลดล็อกเงิน หรือเจ้าหน้าที่ปลอมที่ขอรหัสผ่านและ OTP ธนาคารแห่งประเทศไทยและ ก.ล.ต. ให้ข้อมูลเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวงทางการเงินและธุรกิจที่ไม่ได้รับอนุญาต อย่าแชร์ PIN, password, seed phrase หรือรหัสยืนยันผ่านแชต โทรศัพท์ หรือแบบฟอร์มที่ส่งมาจากบัญชีไม่รู้จัก บริษัทที่ถูกต้องไม่ควรต้องขอข้อมูลลับเหล่านี้เพื่อ “ยืนยัน” การถอนเงิน
ตรวจช่องทางฝากและถอนเงิน
ก่อนโอน ตรวจว่าบัญชีรับเงินเป็นชื่อบริษัทที่ตรงกับข้อมูลทางการ ไม่ใช่บัญชีบุคคลที่ถูกอ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่ หากมีการส่งคริปโต ให้ตรวจเหรียญ เครือข่าย และที่อยู่ปลายทางอย่างละเอียด การจ่ายเงินผ่านช่องทางนอกแพลตฟอร์มหรือการคุยต่อในแอปแชตอาจตัดการคุ้มครองที่ระบบทางการมีไว้ เก็บเลขคำสั่ง รายการเดินบัญชี และข้อความที่เกี่ยวข้องไว้ หากพบความผิดปกติ ให้ติดต่อหน่วยงานหรือผู้ให้บริการผ่านหมายเลขที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ทางการเท่านั้น
หากพบปัญหาให้เก็บหลักฐาน
บันทึกชื่อแอปและบริษัท URL วันที่โอน หมายเลขธุรกรรม ภาพหน้าจอ และข้อความติดต่อไว้โดยไม่เผยแพร่ข้อมูลส่วนตัวในที่สาธารณะ เปลี่ยนรหัสผ่านที่อาจถูกเปิดเผยและแจ้งธนาคารหรือผู้ให้บริการทางการเงินทันที หากเงินถูกโอนออกแล้ว การส่งเงินเพิ่มเพื่อเรียกคืนมักเป็นสัญญาณหลอกลวงอีกขั้นหนึ่ง ให้ติดต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องผ่านช่องทางทางการและทำตามกระบวนการร้องเรียนของไทย
ตรวจซ้ำก่อนตัดสินใจ
ทะเบียนและ Investor Alert สามารถเปลี่ยนได้ ค้นชื่อบริษัท แบรนด์ URL และแอปใหม่ก่อนใช้บริการ และเก็บวันที่ตรวจไว้ CryptoSigy อธิบายความเสี่ยงจากการตรวจสอบผู้ให้บริการ แต่ไม่ได้รับรองแพลตฟอร์มหรือให้คำแนะนำลงทุน อ่าน คู่มือบริหารความเสี่ยงคริปโต และบทความอื่นใน บล็อกสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อเรียนรู้วิธีป้องกันการหลอกลวงและรักษาบัญชี
